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銀行開戶最新客戶成交情況

 
公司銀行開戶/個人銀行開戶
 
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銀行開戶好處

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個人銀行開戶優勢
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投資香港理財/保險
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銀行最新開戶資訊

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為什么香港銀行開戶越來越難?

罰款金額:1.4億美元
花旗銀行
2015年7月,花旗集團子公司Banamax USA,因在反洗錢作為上有缺失,被監管機構要求繳交1.4億美元罰款
罰款金額:6.27億美元
渣打銀行
2012年底,渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶,處理數千筆金融交易,繳交3.27億美元和解金;2014年中,渣打銀行涉嫌反洗錢監控機制,罰款3億美元。
罰款金額:6.3億美元
德意志銀行
2017年2月,因對涉嫌洗錢的交易監管不力,導致大約100億美元流出俄羅斯,德意志銀行受到美國和英國金融監管機構罰款,金額共計約6.3億美元。
罰款金額:19.2億美元
匯豐銀行
2012年12月,匯豐銀行(HSBC)疑似洗錢,向美國聯邦及地方主管機關繳交19.2億美元和解金。

銀行開戶被拒的主要原因

政府金融監管

政府金融監管

各國政府和全球金融機構對資金的來往監管力度越來越嚴格,對銀行開戶的條件和資質有個更高的要求,打擊全球洗錢和反腐敗行為。

非銀行優選客戶

非銀行優選客戶

香港銀行業務非常繁榮,客戶經理對優質客戶篩選成為行業潛在的規則。

銀行賬戶使用率低

銀行賬戶使用率低

香港銀行盤點現有賬戶中有許多不活躍賬戶,導致銀行管理成本較高

不合銀行規范

不合銀行規范

部分企業或資金涉及敏感行業或者敏感國家及區域,銀行不予開戶

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中信銀行
浦發銀行
HSBC
中國工商銀行
中國建設銀行
平安銀行
恒生銀行
交通銀行
招商銀行
東亞銀行

香港銀行開戶所需資料

香港公司注冊證書CI
商業登記證BR
NNC 1(正本+副本)
章程M&A
第一次會議記錄
業務證明
會計師見證本原件
其他公司變更檔(如轉股改董,更名,最新年審NAR1等)
香港公司銷售/采購合同及發票
香港公司商業計劃書(如)
公司組織架構圖
1、國內有公司需提供資料:
營業執照
銀行賬單(近三個月公司銀行流水)
名片(如有)
產品介紹(傳單/網站...)
完整的訂單數據報括:合同、提單、報關單、發票等
2、國內無公司需提供資料:
勞動合同/在職證明或離職證明
社保記錄(近半年社保記錄)
工資流水單(如有)
董事的護照或身份證
通行證
過關小票
各董事個人銀行最近3個月賬戶流水(余額需要越多越好,原件/房產證/理財證明等)
住址證明:三個月內的水電煤費用單,信用卡對賬單,電話費用對賬單原件

香港銀行開戶的行業百科

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